Face à la hausse des prix de l’immobilier et la demande croissante de placements rentables, les investissements en pierre-papier séduisent de plus en plus d’épargnants français. Accessibles à partir d’un montant modeste, ces produits permettent de diversifier son portefeuille immobilier tout en évitant les contraintes liées à l’investissement direct dans le secteur.
SCPI et OPCI : des solutions performantes pour se constituer un patrimoine immobilier
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) et les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) sont des placements « pierre-papier » qui offrent la possibilité d’investir indirectement dans l’immobilier via l’achat de parts dans des fonds ou sociétés spécialisées.
En déléguant la sélection et la gestion des actifs aux professionnels de ces structures, les investisseurs bénéficient ainsi de la dynamique du marché immobilier sans avoir à assumer les responsabilités et contraintes liées à la propriété foncière.
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- SCPI : Ces sociétés rassemblent les capitaux de différents épargnants pour acquérir et gérer des biens immobiliers locatifs. Les revenus générés par cette activité sont ensuite redistribués proportionnellement aux détenteurs de parts sous forme de dividendes.
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- OPCI : Ces organismes se différencient des SCPI par une allocation d’actifs plus diversifiée, comprenant notamment une part de liquidités et d’investissements financiers. Ils peuvent prendre la forme de Fonds de Placement Immobilier (FPI) ou de Sociétés d’Investissement Immobilier Cotées (SIIC).
Pour rappel, qu’est-ce qu’une SCPI ?
Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un véhicule d’investissement qui permet aux individus d’investir collectivement dans l’immobilier. Les investisseurs achètent des parts de la SCPI et, en retour, reçoivent des revenus locatifs proportionnels à leur investissement.
La gestion de l’immobilier (acquisition, gestion locative, entretien) est déléguée à une société de gestion spécialisée. Les SCPI permettent ainsi d’accéder à des marchés immobiliers diversifiés avec un investissement initial relativement faible, tout en mutualisant les risques. Les rendements sont généralement distribués trimestriellement ou annuellement.
Ce type d’investissement est idéal pour ceux cherchant une source de revenus complémentaire sans les tracas de la gestion directe.
Les tendances du marché en 2022-2023 : des rendements attractifs malgré l’incertitude
Malgré les impacts de la pandémie sur le secteur immobilier, les placements en pierre-papier ont su tirer leur épingle du jeu. En effet, selon l’Association française des sociétés de placement immobilier (ASPIM), les souscriptions aux SCPI ont atteint 2,6 milliards d’euros au premier trimestre 2022, avec un rendement moyen de 4,36%. Deux SCPI ont particulièrement brillé cette année : Remake Live avec un taux de distribution de 7,64% et Iroko Zen avec 7,04%.
Ce succès s’explique en partie par la capacité des sociétés de gestion à réaliser des acquisitions stratégiques et négocier pour obtenir des rendements élevés. Par exemple, Iroko Zen propose une SCPI avec un rendement de 7% et certaines sociétés de gestion proposent même produits avec des rendements supérieurs à 10%
Vers une diversification géographique et sectorielle accrue
Afin d’assurer leur pérennité et continuer à attirer les investisseurs, les SCPI et OPCI doivent prendre en compte les enjeux de développement durable et miser sur la diversification géographique et sectorielle. Cela leur permettra notamment de réduire les risques liés aux fluctuations du marché immobilier local ou à un secteur d’activité spécifique.
Les meilleurs rendements 2022 : focus sur quelques SCPI phares
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- Remake Live : Avec un taux de distribution de 7,64%, cette SCPI se distingue par ses performances exceptionnelles sur l’année 2022.
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- Iroko Zen : Cette jeune SCPI axée sur la performance propose un modèle innovant avec des frais de souscription nuls. Son rendement s’est élevé à 7,04% en 2022.
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- Corum Origin : Fidèle à sa promesse de tenir ses objectifs de rendement depuis 10 ans, cette SCPI a offert un rendement de 6,88% en 2022.
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- Eurion : Petite dernière du gestionnaire Corum L’épargne, cette SCPI propose un rendement de 6,47%.
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- Cœur de Régions : Privilégiant une stratégie d’investissement régionale, cette SCPI affiche un rendement de 6,40% grâce à son taux de distribution.
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- Novaxia Neo : Comme Iroko Zen, cette SCP offre des frais de souscription nuls pour un rendement de 6,33%. Son taux d’occupation financier est de 97,5% et la durée moyenne des engagements locataires dépasse les cinq ans.
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- Cœur d’Europe : Arrivé dans ce classement en 2022, un an seulement après sa création, cette SCP a proposé un rendement de 6,1% à ses investisseurs.
Dans le contexte actuel, cet article et ces SCPI montrent bien qu’il est encore possible d’obtenir un rendement supérieur à 6% en investissant judicieusement. En sélectionnant minutieusement les produits immobiliers et en bénéficiant d’un accompagnement adéquat, les investisseurs peuvent atteindre des rendements remarquables.
Par exemple, la SCPI Remake Live, avec un portefeuille principalement composé de bureaux et des commerces, offre un rendement de 7,64%. De même, la SCPI Iroko Zen, qui a surpassé toutes les prévisions de sa société de gestion, propose un rendement de 7,04%. Il est donc crucial de bien choisir ses SCPI et de se faire conseiller adéquatement pour optimiser son investissement et atteindre des rendements élevés.
